Investir dans l’immobilier en 2021 : Le guide complet pour débutant
Si vous prévoyez investir dans l’immobilier, alors votre objectif principal est de mettre votre argent au travail afin de générer plus de bénéfice à l’avenir ; ce qui est tout à fait normal. Alors, même si vous êtes nouveau dans le secteur immobilier ; vous avez probablement déjà vu des histoires de réussite dans ce secteur d’activité qui sont vantées sur les médias sociaux. En effet, il existe de nombreuses voies pour investir dans l’immobilier, toutes avec leurs risques et leurs récompenses. Certains offrent un grand potentiel de création de richesse stable ; mais rappelez-vous que ceux qui semblent trop bons pour être vrais le sont aussi probablement.
Si vous envisagez de vous mouiller les pieds dans des placements immobiliers passifs, y compris les FPI ; le financement participatif et les syndications ; il en existe plusieurs façons pour y aboutir. Dans un investissement immobilier actif, vous jouez un rôle pratique dans l’achat d’une propriété ; généralement en la louant pour un revenu continu ou en la vendant pour un profit. Tandis qu’un investissement immobilier passif nécessite beaucoup moins d’implication une fois que vous recherchez et sélectionnez une transaction ; mais il n’accorde pas les mêmes avantages fiscaux.
Alors pour vous aider à mieux vous en sortir dans ce secteur en 2021, si vous venez de commencer ; ce guide est fait pour vous. Lisez le jusqu’à la fin, afin de savoir tout ce qu’il faut faire pour mieux en profiter même en étant débutant.
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Qu’est-ce que l’investissement immobilier?
Pour bien comprendre cette définition, il faut d’abord définir l’immobilier. Les biens immobiliers sont essentiellement des terrains et des biens rattachés à ces terres. Tout ce qui est naturel ou fabriqué par l’homme qui fait partie de ce terrain ; y compris les arbres, les bâtiments ou les clôtures ; tout est considéré comme un bien immobilier. Vous pourriez entendre des gens utiliser les mots terre, immobilier et bien immobilier de manière interchangeable. Cependant, il existe de légères différences entre chaque terme. La terre est une surface naturelle et un espace aérien ; c’est-à-dire tout ce que vous pourriez attribuer à une partie de la Terre mère. L’immobilier est ce terrain ainsi que tous les ajouts permanents fabriqués par l’homme, tels qu’une maison. Enfin, nous pouvons définir l’immobilier comme l’ensemble des incitatifs et des avantages qui découlent de la propriété de biens immobiliers.
De ce fait, investir dans l’immobilier est l’acte d’acheter un terrain plus tous les ajouts faits par l’homme à ce terrain. Il existe plusieurs catégories d’investissement immobilier. Les plus populaires sont l’investissement immobilier résidentiel, commercial et industriel. De plus, investir dans l’immobilier peut sembler coûteux au premier abord ; mais c’est l’un des moyens les plus éprouvés de créer de la richesse. Nous discutons de la façon dont vous pouvez gagner de l’argent en investissant dans l’immobilier ci-dessous.
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Comment faire de l’argent dans l’investissement immobilier ?
Investir dans l’immobilier est une méthode éprouvée pour gagner de l’argent ; et vous pouvez gagner cet argent de diverses manières. Les deux principales méthodes sont l’appréciation de la valeur et les revenus locatifs.
A. L’appréciation de la valeur
Tout au long de l’histoire, la valeur des propriétés a augmenté au fil du temps. C’est ce que nous appelons l’augmentation de l’appréciation de la valeur. Tout expert conviendrait que la première chose sur laquelle baser votre investissement est l’emplacement. La valeur des propriétés monte avec la désirabilité perçue d’un quartier. Avez-vous déjà entendu la phrase: « Achetez la pire maison dans le meilleur quartier ? » Il y a une part de vérité là-dedans. Il est préférable d’acheter une maison que vous pouvez réparer dans un grand quartier qu’une maison correcte dans un mauvais quartier. Toutefois, vous pouvez également envisager d’investir dans un domaine prometteur.
B. Les revenus locatifs
Certains investisseurs immobiliers se fieront uniquement à l’appréciation de la valeur. Par exemple, peut-être qu’ils vivent dans la propriété, ou peut-être qu’ils ont investi dans une maison de vacances. Cependant, de nombreux investisseurs immobiliers aiment accroître leur patrimoine en générant des revenus locatifs. En louant la propriété que vous possédez, non seulement cette propriété s’apprécie au fil du temps ; mais vous gagnez un revenu mensuel. Votre niveau d’implication est à votre place, mais certains propriétaires qui travaillent avec un gestionnaire immobilier peuvent qualifier ce revenu de passif. Dans une situation idéale, vos locataires paieraient pour votre hypothèque et un certain profit pour démarrer. Cela transformera un profit pur une fois que l’hypothèque sera remboursée. Cependant, assurez-vous de tenir compte des réparations et de l’entretien dans votre budget.
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Les stratégies pour investir dans l’immobilier en tant que débutants
Investir dans l’immobilier peut être intimidant, pour ceux qui ne connaissent pas l’industrie. Cela peut prendre plusieurs mois avant que les investisseurs deviennent pleinement à l’aise dans le domaine. C’est pourquoi les stratégies d’investissement conviviales pour les débutants sont un bon point de départ. Bien qu’ils conviennent aux investisseurs ayant peu ou pas d’expérience ; ils peuvent toujours être très rentables lorsqu’ils sont gérés correctement. En effet, commencer dans un créneau d’investissement convivial pour les débutants, est un excellent moyen d’apprendre les ficelles du métier avant d’investir dans des projets plus complexes. En commençant par une stratégie accessible pour commencer, les investisseurs peuvent apprendre à connaître leur marché local ; construire un réseau et apprendre à lever des capitaux sans s’engager dans une transaction qu’ils ne sont peut-être pas équipés pour gérer. Les investisseurs peuvent ensuite utiliser leur expérience et leurs profits pour passer à d’autres stratégies plus tard.
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Voici 5 stratégies pour investir dans l’immobilier si vous êtes débutants
1. Le commerce de propriétés
L’un des moyens les plus rapides de se lancer dans l’immobilier est de faire le commerce de propriétés. Cette stratégie unique, consiste à sécuriser une propriété à la valeur marchande ; puis à affecter un acheteur final à l’achat du contrat. Les grossistes ne sont jamais réellement propriétaires de la propriété ; ils gagnent plutôt de l’argent en ajoutant des frais au contrat final. En effet, la clé du commerce de gros réside dans la création d’une liste d’acheteurs solide. Il s’agit essentiellement d’une liste d’investisseurs, qui pourraient être à la recherche de leur prochaine transaction. Les grossistes mènent souvent une campagne de génération de prospects pour identifier les acheteurs potentiels. Cela implique la commercialisation de leur entreprise, souvent par le biais de courriels ; de médias sociaux ou de publipostage, puis la constitution d’une liste d’investisseurs intéressés.
Pour créer une liste d’acheteurs, vous aurez besoin du nom des investisseurs ; des coordonnées, du type de financement et des critères d’achat. Cela vous permettra de savoir quel type d’offres ils recherchent et comment les atteindre une fois que vous avez trouvé la bonne propriété. Ce qui rend le commerce de gros idéal pour investir dans l’immobilier pour les débutants ; c’est le fait qu’il ne nécessite pas de capital important pour commencer. Bien que les investisseurs puissent avoir besoin de capitaux pour une commercialisation réussie ou des paiements de bonne foi ; ils n’achèteront pas réellement de propriétés. En outre, ce commerce de détail permet aux investisseurs de construire un réseau fiable et de bien comprendre leur marché.
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2. Le prehabbing immobilier
Il s’agit d’une autre excellente option pour commencer à investir dans l’immobilier est par le biais de « prehabbing ». Contrairement à une réadaptation, qui nécessite des fonds pour apporter des améliorations importantes ; un projet de réadaptation préalable ne nécessite que des améliorations minimales. Les investisseurs amélioreront généralement une propriété juste assez pour attirer visuellement d’autres investisseurs. Plutôt que d’apporter des changements spectaculaires ; le prehabbing consiste à améliorer une propriété. Voici quelques projets de prehabbing :
- Le nettoyage : Prendre le temps d’enlever les déchets et les débris d’une propriété, y compris le nettoyage général, peut avoir un impact puissant sur son attrait.
- La peinture : À un coût minime, la peinture offre un moyen abordable pour les débutants d’améliorer l’apparence d’une propriété.
- L’aménagement paysager : Si vous ne pouvez pas amener les gens à aimer l’extérieur de la propriété ; ils ne seront certainement pas intéressés à prendre le temps de venir à l’intérieur.
Les investisseurs qui espèrent choisir cette stratégie, doivent savoir que toutes les propriétés ne seront pas bien adaptées à un préhabbing. Par conséquent, recherchez les propriétés avec une intégrité structurelle qui ont besoin d’un nettoyage « facile » ; et évitez les maisons qui pourraient nécessiter des réparations chères immédiatement. De plus, gardez toujours l’emplacement à l’esprit lorsque vous recherchez des maisons de pré-réadaptation. Recherchez votre marché et identifiez les quartiers populaires ou en devenir.
3. L’investissement dans les FPI
Les fiducies de placement immobilier (FPI), sont un bon point de départ pour ceux qui sont nouveaux dans l’immobilier. Les FPI d’actions, qui sont le type le plus courant, sont essentiellement des sociétés qui possèdent des biens immobiliers générateurs de revenus. Les investisseurs achètent des actions de ces sociétés et génèrent des revenus grâce à des dividendes régulièrement versés. Les FPI sont parfaits pour les débutants, qui ne sont pas en mesure de poursuivre investir dans l’immobilier à temps plein ; parce qu’ils ont la capacité de générer des flux de revenus réguliers et passifs. Alors que les FPI peuvent être considérés de la même manière que l’investissement dans des actions, selon The Motley Fool, les FPI paient souvent des dividendes supérieurs à la moyenne.
Pour commencer, essayez de faire des recherches sur les FPI cotés en bourse et évaluez leurs dossiers par vous-même. Recherchez la croissance prévue de la société et les dividendes courants ; ainsi que les fonds d’exploitation (FFO). Il peut être judicieux d’en discuter avec un conseiller financier au moment de choisir une FPI dans laquelle investir. Les FPI sont utilisés par une variété d’investisseurs comme un moyen de diversifier leurs portefeuilles existants ; ils servent toujours d’excellente passerelle vers l’industrie immobilière.
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4. Les plateformes immobilières en ligne
Les plateformes immobilières en ligne, également appelées plateformes de financement participatif immobilier, aident à mettre les emprunteurs en contact avec les investisseurs. Les promoteurs publieront des transactions et des projets pour lesquels ils ont besoin de financement ; et les investisseurs pourront ensuite financer ces projets par emprunt ou par capitaux propres. Cela crée un arrangement mutuellement avantageux ; les investisseurs peuvent profiter des avantages de l’investissement immobilier sans avoir à faire face à la propriété ou à la main-d’œuvre. Les promoteurs peuvent aussi obtenir le financement dont ils ont besoin pour des projets.
Gardez à l’esprit que le financement d’opérations immobilières peut être tout aussi risqué et spéculatif, que d’investir directement dans l’immobilier vous-même. Faites toujours vos recherches avant de conclure un accord. Les investisseurs bénéficient de distributions mensuelles ou trimestrielles ; et ils peuvent choisir d’investir dans des projets autonomes ou un portefeuille de projets. C’est aussi un excellent moyen de diversifier géographiquement vos investissements immobiliers. Les inconvénients potentiels de l’utilisation d’une plate-forme immobilière sont que les fonds, peuvent être illiquides avec les périodes de blocage ; et les investisseurs doivent payer des frais d’adhésion à la plate-forme.
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5. Invertir dans l’immobilier : L’achat de propriétés locatives
Etes-vous prêt à devenir propriétaire ? Investir dans des propriétés locatives peut être un excellent moyen d’obtenir un revenu mensuel fixe. Si vous pensez que vous pouvez assumer les responsabilités d’être un propriétaire, vous apprécierez certainement de gagner un revenu de manière constante. Si vous achetez une propriété locative au bon moment et dans le bon marché ; vous pourriez même être en mesure de couvrir vos frais hypothécaires, d’entretien et de réparation avec votre revenu locatif. Encore mieux, vous pourriez même avoir quelques bénéfices restants ! En tant que propriétaire d’une propriété locative ; vous pouvez décider à quel point vous voulez que ce flux de revenus soit actif ou passif. Les locateurs qui préfèrent ne pas être « propriétaire » peuvent sous-traiter leurs obligations à un gestionnaire immobilier. Certains propriétaires de propriétés locatives choisissent d’externaliser uniquement l’entretien et les réparations. D’autres pourraient tout faire eux-mêmes pour réduire les coûts et maximiser les revenus.
Lorsque vous investissez dans des propriétés locatives, vous pouvez également envisager occuper l’une des chambres d’une propriété et louerez les autres chambres. Alternativement, vous pouvez acheter une propriété à logements multiples et habiter l’une des unités. Cela peut vous aider à être admissible à un prêt résidentiel, même si vous prévoyez de gagner un revenu de location à partir de la propriété.
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Les conditions immobilières pour les débutants
Si vous avez commencé à mener des recherches, l’une des premières choses que vous aurez remarquées est que : l’abondance, peut-être même l’excès, de jargon et d’acronymes déroutants. Bien qu’il y en ait beaucoup, il est impératif de connaître au moins les bases de la terminologie immobilière afin que vous puissiez être pris au sérieux par d’autres professionnels. Voici quelques termes pour vous aider à démarrer :
a. Le taux de capitalisation
Le taux de capitalisation, en abrégé, est une formule utilisée pour calculer la valeur d’une transaction d’investissement. Exprimé en pourcentage, le taux de plafonnement est toujours calculé en utilisant la valeur marchande actuelle d’une propriété.
b. Investir dans l’immobilier : Le flux de trésorerie
Le flux de trésorerie est un concept utilisé dans les finances commerciales et personnelles, qui décrit les entrées et les sorties de trésorerie. Par exemple, un investisseur immobilier locatif calculera souvent le flux de trésorerie mensuel, qui est tous les revenus locatifs générés par la propriété, moins toutes les dépenses. Les investisseurs rechercheront des propriétés qui fourniront un flux de trésorerie positif chaque mois.
c. Le bénéfice net d’exploitation
Le bénéfice net d’exploitation, va de pair avec le calcul des flux de trésorerie. Une fois que vous avez soustrait toutes les dépenses mensuelles des revenus de location mensuels ; le montant restant en dollars est le bénéfice net d’exploitation. En termes simples, il s’agit de la partie « profit » de l’opération.
d. La fiducie de placement immobilier (FPI)
Les fiducies de placement immobilier (FPI), sont des entreprises qui possèdent et exploitent généralement des portefeuilles de biens immobiliers productifs de revenus. Certains FPI se spécialiseront dans des domaines spécifiques, tels que résidentiel ou commercial. Les investisseurs qui préfèrent jouer un rôle plus passif dans l’investissement immobilier pourraient trouver que les FPI sont d’excellentes options.
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